• Serve as the subject matter expert on compliance and fraud related topics for the Bank’s ISO Sponsorship/Merchants Services, Payments, and Commercial Banking businesses. • Responsible for researching, analyzing, developing, and monitoring new and existing operational procedures, ensuring compliance with key regulations, including the USA Patriot Act, Bank Secrecy Act (BSA), Anti Money Laundering (AML), Countering the Financing of Terrorism (CFT), and Office of Foreign Assets Control Regulations (OFAC). • Identify, develop, and implement methods of maintaining compliance, and recommend changes to existing and proposed programs based upon analysis of changing state and federal laws and regulations. • Contributes to process improvement by identifying inefficiencies and offering solutions within workflows. • Drives team performance by setting clear goals, monitoring results, and implementing strategies to exceed targets. • Supervises, coaches, and develops staff including conducting performance evaluations, taking corrective action and providing ongoing feedback and mentorship. • Collaborates with senior leadership and cross-functional teams to support company initiatives and strategic objectives. • Ensures compliance with all anti-money laundering regulations, including, but not limited to the USA Patriot Act, AML, CFT, KYC, and OFAC for the Bank’s ISO Merchant Services Program, as well as the Bank’s own internal ISO Payments Program. • Researches, analyzes, develops, and monitors new and existing operational procedures, ensuring compliance with key regulations. • Manages the daily/monthly/quarterly examinations of AML and Fraud procedures ensuring timely identification and effective management of all suspicious and fraudulent activities. • Engages with regulatory authorities to support the Bank’s AML program governance and compliance. • Maintains continual awareness and tracking of relevant regulatory developments and industry best practices in the areas of AML, CFT, and OFAC.

• Taking ownership of the most complex FinCrime Business Banking tasks, including Enhanced Due Diligence (EDD) for high-risk businesses, Complex Customer Reviews (e.g., sensitive areas like Sexual Services flags), and multi-jurisdictional money muling investigations. • Writing, reviewing, and submitting high-quality Suspicious Activity Reports (SARs) to the National Crime Agency (NCA), ensuring they meet the highest legal and evidential standards. • Maintaining a regular schedule on core investigative tasks to sustain your competency levels, directly support the domain’s Service Level Agreements (SLAs), and remain connected to frontline challenges. • Actively coaching Investigators on complex financial crime typologies, best practice, and performance improvement to help drive a culture of excellence. • Working closely with our Operations Analysts to share emerging trends and ensure that operational guidance is continuously updated and effectively embedded across the domain.

Provide exceptional customer service while resolving issues, proactively identify opportunities to enhance customer relationships, educate clients on banking technology, and maintain comprehensive knowledge of banking products and services.

Role Description Du bist ein Organisationstalent mit einem Blick für Zahlen und einer Leidenschaft für Beratung? In dieser Rolle analysierst du die finanzielle Situation von Privat- und Geschäftskunden, entwickelst maßgeschneiderte Lösungen und baust langfristige Kundenbeziehungen auf. Übernimm Verantwortung, arbeite strukturiert und werde Teil eines starken Teams, das auf Verlässlichkeit, klare Strukturen und nachhaltige Lösungen setzt. - Analyse und Beratung: Du analysierst die finanzielle Situation von Privat- und Geschäftskunden und entwickelst individuelle Finanz- und Vorsorgekonzepte, die perfekt auf ihre Bedürfnisse abgestimmt sind. - Langfristige Kundenbeziehungen: Du baust vertrauensvolle und langfristige Beziehungen zu deinen Kunden auf und bist ihr verlässlicher Ansprechpartner in allen finanziellen Fragen. - Regelmäßige Optimierung: Du überprüfst bestehende Finanzlösungen regelmäßig und passt sie an veränderte Lebenssituationen oder Marktbedingungen an. - Effiziente Dokumentation: Du dokumentierst alle Beratungsgespräche und Ergebnisse strukturiert und sorgst für eine lückenlose Nachverfolgung. - Teamarbeit: Du arbeitest eng mit deinem Team zusammen, um die besten Lösungen für deine Kunden zu finden und gemeinsam Erfolge zu feiern. Benefits - Umfassende Einarbeitung und regelmäßige Weiterbildungen - Flexible Arbeitszeiten und die Möglichkeit, ortsunabhängig zu arbeiten - Attraktive, leistungsorientierte Vergütung (ab 2.400 € – 3.400 € pro Monat, nach oben offen) - Keine Deckelung des Einkommens – dein Erfolg bestimmt dein Gehalt - Ein starkes Team mit flachen Hierarchien und klaren Strukturen Requirements - Abitur oder eine abgeschlossene kaufmännische Ausbildung - Kommunikationsstärke und Freude am Umgang mit Menschen - Zuverlässigkeit, Eigeninitiative und eine strukturierte Arbeitsweise