Role Description El propósito de este rol será liderar la función de prevención y gestión de riesgos de Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (AML/FT/FP-ADM) de Retorna, asegurando el diseño, operación, calibración y mejora continua del sistema de monitoreo transaccional y screening sobre los corredores de remesas y stablecoins entre Latinoamérica, Europa y Estados Unidos. Responsable de la dirección operativa del equipo Data & Monitoring AML, del cumplimiento del Manual AML/FT/FP-ADM y de garantizar la efectividad de los controles de Segunda Línea de Defensa, en coordinación estrecha con el Oficial de Cumplimiento, el Head Risk & Compliance y los demás Leads de Riesgo (Legal, Security, Operational & CN, Fraud). - Liderazgo y Gestión del Equipo Data & Monitoring AML - Dirigir y desarrollar al equipo Data & Monitoring AML, asegurando dotación, planificación, cargas de trabajo, SLA por cuadrante y calidad de las investigaciones de alertas. - Definir objetivos individuales (OKRs/KPIs), realizar 1:1 quincenales, evaluaciones de desempeño y planes de carrera; promover capacitación continua AML/FT/FP-ADM. - Garantizar coberturas, segregación de funciones y trazabilidad operativa del equipo en jornadas multijurisdiccionales LATAM-UE-EE.UU. - Sistema de Monitoreo Transaccional y KYT - Asegurar la operación end-to-end del sistema DASH AML y de las herramientas integradas al ecosistema de monitoreo (Chainalysis KYT/Reactor, MetaMap, SumSub, Inspektor), validando reglas, umbrales, escenarios y el árbol de decisión vigente. - Supervisar la cola AML, la priorización de casos críticos, la calidad de la investigación y el cierre con evidencia robusta; revisar muestralmente cierres y escalaciones C3/C4. - Liderar el back-testing y validación periódica de modelos (precisión, recall, tasas de falsos positivos/negativos), proponiendo y documentando recalibraciones a la Matriz Integral de Riesgos AML. - Coordinar con el equipo técnico de Chainalysis y con Data Engineering la implementación, ajuste de umbrales y evolución de escenarios (estructuración, smurfing, pass-through, mixers/tumblers, peeling chains, jurisdicciones de alto riesgo, cambios de perfil, uso intensivo de PSP de riesgo, entre otros). - Reportes Regulatorios y Soporte a ROS/ROE - Asegurar la preparación oportuna y la calidad técnica de los reportes regulatorios (ROS/SAR, ROE y similares) que el equipo eleva al Oficial de Cumplimiento, conforme a los formatos y plazos de UAF, UIAF, SBS-UIF, UIF, COAF, SEPBLAC y FinCEN. - Mantener los reportes de monitoreo (diarios, semanales, mensuales) con métricas operativas y de riesgo para uso interno, Comité de Riesgos AML, Directorio y autoridades. - Apoyar al OC en la narrativa, evidencia y trazabilidad probatoria de los ROS, garantizando confidencialidad y prohibición de tipping-off. - Screening de Listas Restrictivas, PEP y Re-Screening - Supervisar la ejecución y documentación del screening de listas restrictivas (OFAC, ONU, UE, locales) y la validación PEP sobre clientes, beneficiarios finales y contrapartes, gestionando los hits según la matriz de escalación. - Asegurar el re-screening continuo y el re-screening por evento (hits, denuncia interna, cambio de perfil, actualización masiva de listas), y la actualización del nivel de DDC (S/E/A/R) en coordinación con KYC. - Gestión de Riesgo, Calibración y Mejora Continua - Mantener actualizada la Matriz Integral de Riesgos AML en lo correspondiente a monitoreo y KYT, proponiendo controles compensatorios y recalibraciones al OC y al Comité de Riesgos AML. - Liderar el análisis transaccional con SQL, Python (pandas) y herramientas BI para detectar tendencias, anomalías y nuevos patrones de riesgo en remesas y stablecoins. - Liderar la evaluación e implementación de tecnología (KYT, analytics, IA aplicada a monitoreo) y la integración de nuevas fuentes de datos. - Gobernanza, Auditoría y Capacitación - Servir de contraparte técnica frente a Auditoría Interna (tercera línea), auditorías externas y requerimientos regulatorios, aportando evidencia, KPIs y planes de remediación con plazos. - Custodiar bajo confidencialidad la documentación de casos, alertas, ROS y soporte de Travel Rule, garantizando trazabilidad, control de accesos y retención mínima de 5 años conforme al Manual. - Apoyar al OC en el diseño y ejecución del plan anual de trabajo y de capacitación AML/FT/FP-ADM y mantener actualizado al equipo en regulaciones aplicables a remesas, stablecoins, VASP y pagos digitales. - Coordinación Cross-funcional y Reporte Ejecutivo - Coordinar con los demás Leads de Riesgo (Legal, Security, Operational & CN, Fraud), Head Regulatory Affairs y Auditoría Interna en la gestión de incidentes y escalaciones C3/C4. - Preparar y presentar tableros e informes ejecutivos al Head Risk & Compliance y, cuando se requiera, al Comité de Riesgos AML y al Directorio. Qualifications - Título universitario en Derecho, Ingeniería Comercial, Economía, Ingeniería Civil, Ciencias de Datos, Estadística, Auditoría, Contabilidad o carrera afín. - Deseable postgrado o diplomado en Cumplimiento, Prevención de Lavado de Activos, Gestión de Riesgos o Regulación Financiera. - Deseable certificación profesional vigente en AML/FT (CAMS, ICA Diploma, ACAMS Risk Management, CFE o equivalente). Excluyente al cierre del primer año en el cargo. - Deseable certificación Chainalysis (CRC, CCI o CKI). Requirements - Mínimo 7 años de experiencia en cumplimiento normativo, prevención de LA/FT/FP, monitoreo transaccional o gestión de riesgo AML en fintech, banca, EMI/PSP, VASP o servicios de remesas. - Al menos 3 años liderando equipos de monitoreo, cumplimiento o riesgo AML, con responsabilidad sobre SLA, KPIs y desarrollo de talento. - Experiencia comprobada en operación y administración de motores de monitoreo (DASH AML, Actimize, SAS, NICE, Hummingbird, ComplyAdvantage o equivalente) y herramientas KYT (Chainalysis KYT/Reactor o equivalente). - Experiencia comprobable en preparación, revisión y/o soporte a ROS/SAR ante unidades de inteligencia financiera (UAF, UIAF, SBS-UIF, UIF, COAF, SEPBLAC o FinCEN). - Experiencia previa interactuando con auditorías internas/externas, reguladores e inspecciones en al menos dos jurisdicciones del corredor LATAM-UE-EE.UU. - Experiencia en diseño e implementación de SAGRILAFT. - Experiencia en corredores transnacionales y sensibilidad al perfil del cliente migrante latinoamericano. Knowledge - Conocimiento sustantivo del marco normativo AML/FT aplicable a remesas, stablecoins y VASP, incluyendo Recomendaciones GAFI, Travel Rule, Circular N°62-2025 UAF (Chile), Ley 1960/Circular Ext. 029 (Colombia), Ley 27.693 (Perú), normativa UIF (Argentina), COAF (Brasil), SEPBLAC (España), SAGRILAFT (Colombia) y FinCEN (EE.UU.). - Dominio del Modelo de Tres Líneas de Defensa (GAFI/IIA) y de matrices integrales de riesgos AML. - Conocimiento operativo profundo de motores de monitoreo y herramientas KYT, idealmente DASH AML y Chainalysis KYT/Reactor. - Conocimiento de plataformas KYC/KYB: MetaMap, SumSub, Inspektor o equivalentes. - Manejo intermedio-avanzado de SQL y deseable de Python (pandas) para análisis exploratorio y validación de modelos. - Deseable manejo de herramientas de Business Intelligence: QuickSight, Power BI, Tableau o equivalente. - Excel / Google Sheets nivel avanzado (tablas dinámicas, fórmulas avanzadas, modelado). - Deseable manejo de CRMs (Salesforce, HubSpot o equivalente) y de Notion. - Deseable uso avanzado de LLMs/IA con criterio analítico (estructurar prompts, interpretar outputs, aplicar lógica en flujos complejos de monitoreo). - Inglés intermedio-avanzado (lectura técnica regulatoria y comunicación con proveedores y autoridades). Benefits - Rol estratégico con impacto directo en la vida de comunidades migrantes. - Trabajo 100% remoto con flexibilidad horaria y autonomía real. - Compensación competitiva en USD. - Equipo diverso, multicultural y con mucho corazón — somos Retorners. - Cultura de aprendizaje continuo, psicológicamente segura y orientada al propósito. - Presupuesto para equipamiento y desarrollo profesional. - Actividades de integración, bienestar y conexión de equipo (aunque seamos remotos).

Role Description As part of our bold expansion, we are seeking a driven Senior Courts & Crime Reporter to join the California Post team. Reporting to the Deputy News Editor, the Senior Courts & Crime Reporter will lead coverage of breaking and exclusive stories involving civil courts, crime, and public safety throughout the San Francisco Bay Area. This role is responsible for delivering fast, accurate, and authoritative reporting on major cases, law enforcement, and high-impact incidents shaping the region. This reporter will be on the front lines of one of the nation’s most complex and closely watched beats. Responsibilities - Deliver exclusive stories and cover breaking news across San Francisco that drive engagement and audience for the California Post. - Write fast, clean, and compelling copy that aligns with the Post’s distinctive voice and style. - Spot stories that will resonate nationally, especially ones with viral or exclusive potential. - Develop sources across city agencies, emergency services, and local communities to get the inside track on stories. - Monitor court filings, public records, and social media for scoops and trending topics. - Collaborate with editors and fellow reporters to ensure comprehensive and coordinated coverage. - File updates in real time and across multiple platforms, including web, social, mobile, and video. - Uphold the highest journalistic standards of accuracy, fairness, and integrity. Qualifications - At least 7-10 years of experience reporting for a fast-paced digital or print newsroom. - Excellent news judgment and the ability to identify compelling angles others may miss. - High level of self-motivation, commitment to teamwork, and ability to win in a competitive environment. - Proven ability to report and write on deadline while juggling multiple stories at once. - Experience covering major metro areas, ideally including public safety, politics, or general assignment. - Proven experience with WordPress or similar CMS highly preferred. - Strong sourcing skills and a relentless approach to newsgathering. - Proficiency in social media and SEO best practices. - Familiarity with court and public records; ability to navigate legal documents a plus. - A competitive drive to be first and best on big stories. - Strong writing and reporting skills are the core of this role. - On-camera experience is strongly preferred, as we’re looking for reporters who are comfortable discussing and presenting their stories on video to help extend our journalism across digital and social platforms. - A strong social media presence or following is a plus. - Spanish or other language fluency is a plus. Requirements - Note: This role will be based remote in San Francisco, CA. Benefits - Base Pay Range: 95,000 - 125,000. - We’re committed to offering competitive and flexible compensation to attract top talent. - This pay range reflects our good faith estimate for the role and may vary based on a candidate’s experience, skills, location, and other relevant factors. - For bonus-eligible roles, targets are determined based on multiple considerations, including market benchmarks and individual contributions. - For benefits-eligible roles, we offer a comprehensive and competitive benefits package covering health, retirement, wellbeing, and more, along with optional benefits to meet the diverse needs of our employees.

• Manage the assessment of financial risk of customers • Ensure compliance with the Bank Secrecy Act, USA PATRIOT Act, and OFAC regulations • Monitor, identify, report, and investigate suspicious activity • Lead a team of analysts in compliance efforts

Role Description Du suchst keinen klassischen Einstieg im Vertrieb, sondern eine Position mit klarer Entwicklungsperspektive? Du willst mehr als nur einen normalen Job? Du willst dich entwickeln, Verantwortung übernehmen und langfristig etwas aufbauen – statt nur Zeit gegen Geld zu tauschen? Dann könnte das hier genau dein nächster Schritt sein. Bei uns steigst du in die Finanzberatung ein – mit klarer Perspektive Richtung Karriere & Führung. - Auch ohne Vorerfahrung. - Mit strukturierter Ausbildung. - Ohne Kaltakquise. What to Expect - 6-monatiges Traineeprogramm - Anerkannter IHK-Abschluss - Persönliches 1:1 Mentoring - Warme Leads durch Social-Media-Marketing - Flexible Arbeitszeiten & ortsunabhängiges Arbeiten Du lernst Schritt für Schritt Beratung, Vertrieb und Verantwortung zu übernehmen. Your Tasks - Beratungsgespräche digital & vor Ort - Unterstützung bei Finanz- & Vermögensstrategien - Arbeit mit bestehenden Interessenten - Entwicklung zum eigenständigen Berater Your Path with Us - Einstieg im Traineeprogramm - IHK-Abschluss nach ca. 6 Monaten - Entwicklung zum Berater - Möglichkeit, Verantwortung & Führung zu übernehmen What We Offer - Fixum + Provision während der Einarbeitung - Leistungsorientiertes Einkommen ohne Begrenzung - Keine Kaltakquise - Persönliche Weiterentwicklung - Klare Karrierepfade Who Fits Du passt zu uns, wenn du: - motiviert bist zu lernen - mehr willst als Durchschnitt - Verantwortung übernehmen möchtest - langfristig wachsen willst That's Your Chance Wenn du nicht einfach nur arbeiten willst, sondern dir langfristig etwas aufbauen möchtest— dann bewirb dich jetzt. Must - Abitur oder eine abgeschlossene kaufmännische Ausbildung - Interesse an Versicherungs- und Vorsorgethemen - Kommunikationsstärke und Kundenorientierung - Zuverlässigkeit und Verantwortungsbewusstsein Wish - und/oder abgeschlossenes Studium